투자성향 테스트

투자성향 테스트

1. 당신의 연령대는?
① 19세 이하
② 20세~40세
③ 41세~50세
④ 51세~60세
⑤ 61세 이상

2. 투자하고자 하는 자금의 투자 가능 기간
① 6개월 이내
② 6개월 이상~1년 이내
③ 1년 이상~2년 이내
④ 2년 이상~3년 이내
⑤ 3년 이상

3. 다음 중 본인의 투자경험과 가장 가까운 것은? (중복 가능)
① 은행의 예·적금, 국채, 지방채, 보증채, MMF, CMA 등
② 금융채, 신용도가 높은 회사채, 채권형펀드, 원금보존추구형ELS 등
③ 신용도 중간 등급의 회사채, 원금의 일부만 보장되는 ELS, 혼합형펀드 등
④ 신용도가 낮은 회사채, 주식, 원금이 보장되지 않는 ELS, 시장수익률 수준의 수익을 추구하는 주식형펀드 등
⑤ ELW, 선물옵션, 시장수익률 이상의 수익을 추구하는 주식형펀드, 파생상품에 투자하는 펀드, 주식 신용거래 등

​4. 금융상품 투자에 대한 본인의 지식수준은 어느 정도라고 생각하는가?
① ［매우 낮은 수준］투자의사 결정을 스스로 내려본 경험이 없는 정도
② ［낮은 수준］주식과 채권의 차이를 구별할 수 있는 정도
③ ［높은 수준］투자할 수 있는 대부분의 금융상품의 차이를 구별할수 있는 정도
④ ［매우 높은 수준］금융상품을 비롯하여 모든 투자대상 상품의 차이를 이해할 수 있는 정도

5. 현재 투자하고자 하는 자금은 전체 금융자산(부동산 등을 제외) 중 어느 정도의 비중을 차지하는가?
① 10% 이내
② 10% 이상~20% 이내
③ 20% 이상~30% 이내
④ 30% 이상~40% 이내
⑤ 40%

​6. 다음 중 당신의 수입원을 가장 잘 나타내고 있는 것은?
① 현재 일정한 수입이 발생하고 있으며, 향후 현재 수준을 유지하거나 증가할 것으로 예상된다.
② 현재 일정한 수입이 발생하고 있으나, 향후 감소하거나 불안정할 것으로 예상된다.
③ 현재 일정한 수입이 없으며, 연금이 주수입원이다.

​7. 만약 투자원금에 손실이 발생할 경우 다음 중 감수할 수 있는 손실 수준은?
① 무슨 일이 있어도 투자원금은 보전되어야 한다.
② 10% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같다.
③ 20% 미만까지는 손실을 감수할 수 있을 것 같다.
④ 기대수익이 높다면 위험이 높아도 상관하지 않겠다.

문항별 점수표

• 문항별 점수표

구분		문항
		1번	2번	3번	4번	5번	6번	7번
보기	①	12.5점	3.1점	3.1점	3.1점	15.6점	9.3점	-6.2점
	②	12.5점	6.2점	6.2점	6.2점	12.5점	6.2점	6.2점
	③	9.3점	9.3점	9.3점	9.3점	9.3점	3.1점	12.5점
	④	6.2점	12.5점	12.5점	12.5점	6.2점	–	18.7점
	⑤	3.1점	15.6점	15.6점	–	3.1점	–	–

투자성향별 점수표

• 투자성향별 점수표

투자성향	점 수
① 안정형	20점 이하
② 안정추구형	20점 초과~40점 이하
③ 위험중립형	40점 초과~60점 이하
④ 적극투자형	60점 초과~80점 이하
⑤ 공격투자형	80점 초과

 

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